Tarih belli oldu! IBAN’a para transferinde yeni dönem

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para transferlerini daha yakından izlemek amacıyla yeni bir düzenlemenin hayata geçirildiğini duyurdu. 15 Mart'ta başlayacak düzenlemeyle birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha ayrıntılı şekilde denetlenecek.

Yeni uygulamanın temel amacı, finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı işlemleri daha şeffaf hale getirerek izlenebilirliği artırmak. Böylece kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıtdışı finans hareketleriyle mücadelede daha güçlü bir kontrol mekanizması oluşturulması hedefleniyor.

Düzenlemenin ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak açıklanmıştı. Ancak yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak.

Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak. Yeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha açık şekilde belirlemek amacıyla bazı işlem kategorileri de eklenecek. Kullanıcılar transfer işlemi sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek:

Gayrimenkul alımı Araç alımı Borç ödeme Bağış Sigorta ve sağlık harcamaları Kripto varlık işlemleri Şans oyunu ödemeleri Danışmanlık hizmetleri

“DİĞER” SEÇENEĞİNDE EK AÇIKLAMA İSTENEBİLECEK “Diğer” veya “bireysel ödeme” olarak işaretlenen para transferlerinde ise ek açıklama talep edilebilecek. Bu uygulamayla işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor.

YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE EK BİLDİRİM Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki para transferleriyle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı işlemler için ilave bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek.