Bankacılık dünyasında deprem! Gözünün yaşına bakmadan 1,21 milyar doları aşan ceza kestiler

ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America hakkında yürütülen incelemelerin ardından bankaya 1,21 milyar doların üzerinde para cezası uygulandığını açıkladı. Bakanlık, söz konusu kararın kendi tarihinde verilen en büyük üçüncü para cezasını içerdiğini, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) açısından ise rekor niteliği taşıdığını bildirdi. Cezanın gerekçeleri arasında kara para aklamayı önleme kurallarına uyulmaması, şüpheli işlemlerin zamanında bildirilmemesi ve uluslararası yaptırım programlarının ihlal edilmesi yer aldı.

ABD Hazine Bakanlığına bağlı Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN) tarafından yürütülen soruşturmada, Bank of America'nın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemleri yasal süreler içinde bildirmediği belirlendi. Bu işlemlerin 1 milyar doları aşan bölümünün ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu ifade edildi. Şüpheli faaliyetler arasında Çin merkezli kara para aklama ağlarıyla bağlantılı olabilecek işlemler, dolandırıcılık faaliyetleri ve ABD'nin güneybatı sınırıyla ilişkili olası ticarete dayalı kara para aklama hareketleri gösterildi. OCC tarafından yapılan değerlendirmede, bankanın işlem izleme sisteminde ciddi eksiklikler bulunduğu tespit edildi.

Bankanın trilyonlarca dolarlık finansal hareketi gerektiği şekilde denetleyemediği, bu nedenle milyarlarca doları kapsayan çok sayıda şüpheli işlem bildiriminin geciktiği belirtildi. Yetkililer, söz konusu eksikliklerin yasa dışı finansman faaliyetlerinin tespit edilmesini zorlaştırdığına dikkat çekti. ABD Hazine Bakanlığına bağlı Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) de Bank of America'nın çeşitli yaptırım programlarını ihlal ettiğini açıkladı. İhlallerin İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırım programlarını kapsadığı belirtildi.

OFAC'ın söz konusu ihlaller nedeniyle bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşmasına vardığı bildirildi. ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, karara ilişkin açıklamasında büyük finans kuruluşlarının yasal yükümlülüklerini yerine getirmemesinin tüm finans sistemi açısından ciddi riskler oluşturduğunu vurguladı.

Bessent, Bank of America gibi büyük ölçekli bir kuruluşun kara para aklamayı önleme ve yaptırım kurallarına uymamasının, yalnızca bankayı değil ABD finans sisteminin tamamını yasa dışı finansman tehditlerine açık hale getirdiğini belirtti. Alınan kararın finans sektörüne açık bir mesaj niteliği taşıdığını ifade eden Bessent, "Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir." dedi.